Переводы рязанцев на свои счета в других банках могут заблокировать как подозрительные

Граждане могут столкнуться с временным блокированием переводов, которые вызывают подозрения, включая переводы на свои счета в банках. Эту информацию сообщают «Известия» со ссылкой на ответ Центробанка на запрос Национального совета финансового рынка, пишет «Федеральный бизнес-журнал».

В ответе Центробанка отмечается, что операторы, занимающиеся переводами средств, должны проводить проверку операций на предмет выполнения без согласия клиента, включая случаи, когда физическое лицо осуществляет переводы между своими счетами в разных банках. При обнаружении подозрительных операций, они должны быть приостановлены или получен отказ в совершении.

В Центробанке подчеркнули, что закон четко определяет случаи и процедуру приостановки или отклонения операций, соответствующих мошенничеству.

Критерии мошенничества установлены и приказом Банка России. Если операция соответствует хотя бы одному из критериев, банк обязан приостановить перевод денег на два дня или отказать клиенту в совершении операции. Кроме того, банк должен немедленно уведомить клиента о неудачной операции.